鲁智深随宋江南下征讨方腊，大功告成后，武松、鲁智深不愿接受朝廷封官，在杭州六和寺出家。一天，钱塘江大潮来临，鲁智深是关西人，不知道浙江潮信，以为是战鼓响，贼人来了，便跳起来，摸了禅杖，大喝着，便抢出来。
众僧吃了一惊，都来问道：“师父为何如此？去哪里去？”鲁智深说：“我听得战鼓响，待要出去杀。”众僧都笑将起来道：“师父错听了！不是战鼓响，是钱塘江潮信响。”鲁智深听见，吃了一惊，问道：“师父，什么是潮信响？”众僧答：“今朝是八月十五日，合当三更子时潮来。”
鲁智深看了，拍掌笑道：“俺师父智真长老，曾嘱付与我四句偈言，是“逢夏而擒”，我在万松林里杀，活捉了个夏侯成；“遇腊而执”，我生擒方腊；今日正应了“听潮而圆，见信而寂”，俺想既逢潮信，合当圆寂。众和尚，我问你，如何唤做圆寂？”
寺内众僧答道：“你是出家人，还不省得佛门中圆寂便是死？”鲁智深笑道：“既然死乃唤做圆寂，洒家今已必当圆寂。烦与俺烧桶热水来。”“洒家沐浴。”寺内众僧让人烧热水，让鲁智深洗浴。叫部下军校：“去报宋公明哥哥，来看我。”
宋江见报，急引众头领来看时，鲁智深已自坐在禅椅上不动了。宋江与卢俊义看了偈语，嗟叹不已。众多头领都来看视鲁智深，焚香拜礼。
那径山大惠禅师手执火把，直来龛子前，指着鲁智深，道几句法语，是：鲁智深，鲁智深！忽然随潮归去，果然无处跟寻。众僧诵经忏悔，焚化龛子，在六和塔山后，收取骨殖，葬入塔院。
鲁智深是个出家人，但是清规戒律他一条也没有遵守，而是到处喝酒吃肉，杀人放火，直到他坐化（圆寂）之前，他自己才悟出：原来我行我素或者说是按照自己的意思去活就是一种修行，其实自己这么多年一直没有放弃修行，也就是达到无为而治的境界。
平生不修善果，只爱杀人放火。忽地顿开金绳，这里扯断玉锁。咦！钱塘江上潮信来，今日方知我是我。
平生不修善果，只爱杀人放火写的是鲁智深的一生，虽然出家，却不守清规戒律而是做了强盗，杀人放火；
忽地顿开金绳，这里扯断玉锁是以解脱了绳索去说明自己摆脱了世俗的羁绊，即将坐化成佛。
钱塘江上潮信来是鲁智深的师傅告诫给他的一句偈语，意思是说当钱塘江大潮来到的时候就是鲁智深的圆寂之时，鲁智深上应天星，他的杀人放火和圆寂之时，可以说他的一生都是上天安排好了的。